Сюжеты

КАК УКРАСТЬ МИЛЛИОНЫ…

Этот материал вышел в № 89 от 04 Декабря 2000 г.
ЧитатьЧитать номер
Общество

 

или Предостережение доверчивым бизнесменам В купеческой России вексель был основным инструментом расчетов. Не забыли о нем и сейчас. Уже в 1998 году законодательство о вексельном обращении приняло вид, привлекший внимание как банков, так и...


или Предостережение доверчивым бизнесменам
       
       В купеческой России вексель был основным инструментом расчетов. Не забыли о нем и сейчас. Уже в 1998 году законодательство о вексельном обращении приняло вид, привлекший внимание как банков, так и предприятий. В нем был учтен опыт 1994—1995 гг., когда существовали возможность передачи векселя физическому лицу и некоторые другие аспекты обращения. Сейчас вексель имеет широкое хождение между предприятиями.
       Однако не стоит забывать и еще об одном принципе работы вексельного рынка: вексельная программа строится на принципе доверия. Об этом российские бизнесмены, к сожалению, думают уже задним числом, когда мошенники уже успеют на них поживиться
       
       Материалы о махинациях с ценными бумагами, выпускаемыми в обращение предприятиями и различными акционерными обществами, сегодня прочно обосновались в разработках Управления по борьбе с экономическими преступлениями. Во-первых, векселя — не такой «проблемный» товар, на котором можно запросто и очень серьезно погореть, как, к примеру, наркотики.
       Простая бумажка с вписанной в нее круглой суммой большого места не занимает, работать с ней безопаснее, чем с наличными деньгами, да и нет необходимости привлекать лишних людей. Во-вторых, преступники прекрасно понимают, насколько для делового истеблишмента выгодно обладание векселями. И, наконец, третье преимущество в вексельных аферах — это незамысловатый и относительно безопасный способ обналичивания ценных бумаг. Для осуществления своих замыслов мошенникам вполне достаточно умения планировать хитроумные ходы финансовых операций и иметь прекрасную выдержку, чтобы лгать в глаза жертве. В общем, работенка чистенькая, позволяющая в один день из обычного клерка превратиться в миллионера.
       Вспомните громкий банковский скандал в 1995 году. Тогда многоуважаемый и солидный Сбербанк России по решению своего президента О. Яшина обменялся 100 векселями на сумму 126 миллионов долларов с разорившимся банком «Национальный кредит», которым руководил авантюрный молодой человек О. Бойко, возникший ниоткуда и исчезнувший в никуда. Вскоре афера всплывает, и Яшина увольняют. Месяца два этот скандал комментировали все кому не лень, а спустя 2 года, в сентябре 1997-го, когда Сбербанк официально сообщил о досрочном погашении своих векселей, вдруг возникает Dangkok Dank Commerce и требует выкупить у него эти самые векселя, владельцем которых он, оказывается, является. Как туда попали векселя, выданные «Национальному кредиту», знает, наверное, только неуловимый Бойко.
       В основном все мошенничества совершаются по аналогии. Придумает какой-нибудь смышленый парень схему сравнительно честного отъема денег, и покатилось: «Урожай-90», «чеченские» авизо, залоговые аукционы, правительственные гарантии под иностранные инвестиции и т. д.
       Однако это все высшие сферы. Если же спуститься чуть пониже, то найдутся сюжеты и поинтереснее.
       Так, в начале августа западносибирскому РУБОПу удалось задержать целую группу фальшивомонетчиков, члены которой буквально наводнили страну поддельными векселями Сбербанка. Мошенники скупали в различных финансовых учреждениях векселя Сбербанка небольшой стоимости и вносили в них завышенные суммы. Реквизиты банка вытравливали специальным раствором, а на их место вписывали несуществующие адреса и телефоны. Векселя обналичивались в коммерческих структурах. Многие коммерсанты погашали ценные бумаги не сразу, и афера раскрывалась лишь несколько месяцев спустя. Узнав из местных газет об обнаружении подделок, мошенники перебирались в другой город. Вполне понятно, почему в обоих случаях использовались векселя крупнейшего российского банка: все-таки организация более чем солидная и доверие к ней всегда было большое.
       А вексельный рынок, как уже говорилось выше, строится на принципе доверия. Если ты не доверяешь партнеру, то и не работай с ним, а если доверяешь, то ни о чем не беспокойся.
       Вот этой-то особенностью вексельных отношений и воспользовалась известная в Нижнем Новгороде финансовая компания «Авангард». История с судебным иском этой компании недавно попала в сферу внимания правоохранительных органов Нижегородской области.
       Реализованная мошенниками схема проста и изящна. Представьте себе некую крупную фирму, давнего партнера «Авангарда», директор которой, чтобы избежать излишнего кредитования в различных банках под немалые проценты и упростить бухгалтерию, решается на использование вексельных расчетов с постоянными партнерами и поручает своим сотрудникам подготовить соответствующие договора.
       Здесь нужно сделать небольшое отступление, чтобы прояснить суть дела. Сегодня весьма широкое распространение получили «вексельные кредиты» банков и различные зачетные схемы через выдачу так называемых встречных векселей.
       Исходя из обычаев делового оборота, суть выдачи встречных векселей состоит в следующем: стороны выдают друг другу векселя на равные суммы, искусственно создавая встречные равные долги.
       В результате на балансе у каждого участника операции появляется вексель третьего лица, который затем может быть использован для различных целей. Например, этот вексель передается поставщику в виде отступного для погашения кредиторской задолженности перед ним, используется для проведения между сторонами платежей или зачетов по каким-либо другим обязательствам, в том числе, возможно, и для передачи банку. Таким образом векселедатель выдает вексель не с намерением платить по нему, а с целью изыскания оборотных средств путем взаимного учета векселей.
       Вернемся к сути дела. Итак, некая фирма и ФК «Авангард» выдают друг другу векселя на крупные денежные суммы. Важно, что в специальном «дополнительном соглашении», подписанном сторонами, они признают, что никаких денежных обязательств у фирм друг к другу по этим векселям нет и быть не может.
       Дальше все шло своим чередом: фирмы занимаются своими делами, но до определенного времени. До того момента, когда начальники финансового и юридического отделов и главный бухгалтер этой фирмы, имевшие доступ ко всей информации и обеспечивавшие проведение всех вексельных операций, перешли на работу в ФК «Авангард», прихватив с собой «дополнительное соглашение» по вексельному обмену, чтобы нельзя было доказать, что векселя эти — не более чем бумажки по взаимному согласию сторон. Затем эти люди, сменив руководство некогда дружеской компании «Авангард», подают в суд иск с требованием выплаты десятков миллионов рублей по этим, по сути, пустым бумажкам.
       Все вроде бы у них шло хорошо, и суд первой инстанции, почему-то в отсутствие ответчика, признал этот долг по векселю, но мошенники просчитались. Они не догадывались, что осторожный директор фирмы — вынужденного должника снял копию с дополнительного соглашения и нотариально заверил ее. Подав апелляцию в арбитражный суд и предъявив копию соглашения и другие документы, свидетельствующие о недобросовестности партнера, директор обманутой фирмы сумел доказать, что требования нового руководства ФК «Авангард» — пустой звук, а долги, которые указаны в векселях, — фикция. Суд, разобравшись в материалах дела, вынес справедливое решение, которое просто обязано войти в российскую судебную практику, дабы предотвратить в будущем возможные мошенничества с векселями, основанные на доверии к деловому партнеру. Что касается «Авангарда», то правоохранительные органы Нижнего Новгорода в настоящее время изучают материалы по проведению подобных вексельных операций ФК «Авангард» с другими фирмами.
       


Друзья!

Если вы тоже считаете, что журналистика должна быть независимой, честной и смелой, станьте соучастником «Новой газеты».

«Новая газета» — одно из немногих СМИ России, которое не боится публиковать расследования о коррупции чиновников и силовиков, репортажи из горячих точек и другие важные и, порой, опасные тексты. Четыре журналиста «Новой газеты» были убиты за свою профессиональную деятельность.

Мы хотим, чтобы нашу судьбу решали только вы, читатели «Новой газеты». Мы хотим работать только на вас и зависеть только от вас.
Вы можете просто закрыть это окно и вернуться к чтению статьи. А можете — поддержать газету небольшим пожертвованием, чтобы мы и дальше могли писать о том, о чем другие боятся и подумать. Выбор за вами!
Стать соучастником
Рейтинг@Mail.ru

К сожалению, браузер, которым вы пользуйтесь, устарел и не позволяет корректно отображать сайт. Пожалуйста, установите любой из современных браузеров, например:

Google ChromeFirefoxOpera